南岸:防范“注销校园贷”新型电信诈骗,切勿参与虚拟货币洗钱!

紫气东来/2021-10-12/ 分类:曝光/阅读:
"如果不注销校园贷就会影响个人征信……"你是否收到、接到过类似短信、电话?警惕!这是典型的"注销校园贷"骗局 ...
“如果不注销校园贷

 

 

就会影响个人征信……”

 

 

你是否收到、接到过类似短信、电话?

 

 

警惕!这是典型的“注销校园贷”骗局

 

 

近期,已有不少在校生

 

 

甚至已经毕业几年的人“中招”

 

 

被骗金额少则几百,多则几十万

 

 

近日

 

 

全国学生资助管理中心

 

 

发布了2021年第1号预警

 

 

提醒大家警惕这一骗局

 

究竟什么是“注销校园贷”骗局?

 

 

又该如何防范?

 

 

“注销校园贷”受害人小李

 

 

讲述了他被骗的全过程

 

 

希望引起大家的警惕

 

 

↓↓↓

 

 

小李究竟是怎么被骗的?

 

 

  • 第一步:陌生电话打来称,要注销校园贷,否则影响征信

 

 

今年31岁的小李,毕业后已经工作三年了。3月的一天,小李突然接到一个自称是“某金融客服”的电话称,他在上学期间注册过一个某金融的学生账号,需要注销,若不注销,不仅要缴纳高额滞纳金,还会对个人征信有影响。

 

第二步:加所谓“注销专员”的QQ号

 

 

虽然小李对这个号称是“某金融客服”的人很怀疑,但对方马上准确说出了自己注册账户的时间,甚至精确到分钟。小李说:“这感觉像是系统里查出来的。”

 

 

当时,小李的第一反应是要上网查一下自己是否注册了这个账户,但对方不给他反应的时间,直接让小李加一个QQ号。

 

 

小李怕自己的个人征信受影响,又见对方非常肯定,于是添加了号称是“注销专员”的QQ号,随后又被拉到一个注销业务QQ群。

 

 

为了让小李进一步相信自己的身份,他们还出示了工作证、身份证等。

 

第三步:贷款并转给陌生账户

 

 

对方让小李下载某金融APP,点击借款入口。当时,小李曾质问:为什么要借款?

 

 

电话那端一位自称经理的人以银行注销银行卡为例解释说,“你办理银行卡销户的时候,是不是要把你的余额都取出来,账户才能销掉?”骗子声称,需要先把钱借出来,然后才能把相应的余额取出来补上。

 

 

小李被说服了,于是点了借款按钮在对方的诱导下,小李把2万块钱借了出来,然后在对方要求下转到一个专门对接的所谓“安全账户”。

 

为了打消小李的顾虑,对方还表示,全程都会录音,让小李随时截屏保留证据。

 

 

接着,对方又以还存在其它关联账户为由,让小李先后从另外几个贷款平台上贷出了近15万元。

 

第四步:共享屏幕

 

 

接着,对方要求小李通过QQ打开共享屏幕。这是极为危险的一步,这意味着自己手机上的一切对方都能看到。

 

 

很快,对方发现小李银行卡里还有近5万元的现金,于是又让他转了出去。50分钟内,小李给对方陆续转了20多万元。

 

这还没结束,对方又发现小李手机交通银行APP上还有一个20万元的贷款额度,于是又让他把20万贷出来,转过去。

 

 

这时,小李感觉不对劲,“因为之前转的是5位数,这个6位数一下子我觉得太多了。对方着急了,我感觉不对劲,就把QQ给挂了。”

 

 

第二天,骗子又打来了电话,让他再把那20万元转出去。这次,小李没有再上当。

 

 

“注销校园贷”骗局并不鲜见

 

 

像小李这样被骗的人还有很多,后来他加入了一个受害者群,这个群里有上百人,大家被骗的经历几乎都一样,据不完全统计损失超过700万元。

 

 

这些人中,有的刚毕业半年,还有的刚辞了工作。一个小伙子是损失最大的,5个多小时内,被骗了58.9万。

 

 

一位小姑娘一周时间一共被骗了21万,打工几年辛苦积攒的存款全部被骗光,还欠下一大笔贷款,“目前欠款金额里最大的一笔是13.5万元,当时就不想活了,大概过了一个月好点了,之后被催债,精神很崩溃的。”

 

目前,各地受害者都已报案,警方正在调查中。

 

 

据国家反诈中心统计,从2020年到现在,“注销校园贷”骗局共发生了5.1万起,损失金额26.5亿元。

 

 

严防个人信息泄露

 

 

受害者普遍认为,造成诈骗分子得手的一个重要原因是个人身份信息的泄露,并利用了大家重视征信的心理,从而导致精准诈骗。

 

 

那么个人信息到底是怎么泄露出去的呢?据国家反诈中心调查,个人信息泄露的主要原因包括黑客窃取、第三方泄露以及个人不慎泄露等,并由此形成了贩卖个人信息的灰色产业链。

 

 

国家反诈中心民警提醒:一定要注意分辨非法钓鱼APP,不要在该APP或者网站上填写个人信息,尤其避免填写过于详实的个人信息。

 

那骗子又是如何操作将诈骗得来的违法所得进行洗白的呢,下面再和大家一起分享近期在黑灰产业中兴起的虚拟货币洗钱案例,也提醒小伙伴们保管好自己的银行卡与账户信息,切勿参与虚拟货币洗钱犯罪行为哦!

 

 

什么是虚拟币?

 

 

现阶段我们通常所说的虚拟币指的是既可以在发行主体内使用,又可以向非发行主体购买商品和服务的交互式虚拟货币,主要用于互联网金融投资,也可以作为新式货币直接用于生活中使用。如比特币(BTC)、莱特货币(LTC)等。

 

 

如何利用虚拟货币洗钱?

 

 

在整个虚拟货币洗钱中,有很多专门的洗钱者承接业务,通过他们的资金池、多次转账等帮付款人和收款人“洗掉”信息地址。

 

 

方式一:分流

 

 

和开设空壳公司或做其他实体投资不同,利用虚拟货币洗钱主要需要借用“搅拌器”和“滚筒”,就是用不同的地址和交易记录取出一组虚拟货币,再返还另一组同等价值的同样币种。不法分子也会将虚拟货币分为多份小额分批转到洗钱者的地址上,然后洗钱者再通过多次的买卖将这笔钱洗干净。

 

 

方式二:整合

 

 

用其他账户将其转回给犯罪者的安全账户进行整合,或将赃款整合到交易所,重新融入市场,通过买卖交易最终拿到“洗完”的钱。

 

 

案例

 

 

2020年8月,大连的高女士无意间在抖音平台上看到一条“日赚500不是梦”广告,主要通过网络炒作虚拟币就能快速赚钱,高女士立即通过广告客服下载了相应的APP软件,并通过客服的引导,一口气绑定了自己和家人20多张银行卡。随后,不法分子将诈骗所得的钱款转到高某的账号,高女士再以买卖“DC币”“比特币”等虚拟货币的方式将钱款转出去,并从中赚取差价。仅仅3个多月,她的账户资金流水高达上千万元。高女士也知道自己在为犯罪分子洗钱,但是被利益冲昏,日前,警方以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪将高女士刑事拘留。

 

 

如何防范虚拟币洗钱、诈骗陷阱?

 

 

1.保护个人信息安全,谨慎使用个人信息

 

 

2.拒绝陌生广告、电话、微信炒作推销

 

 

3.选择正规金融理财途径

 

 

4.发现洗钱、诈骗等行为及时报警

 

 

来源:南岸公安


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